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引导客户权益投资心智 天弘基金“目标投”成效显著

9月16日,据天弘基金披露,由天弘基金与蚂蚁基金共同推出的止盈定投“目标投”在上线不到一年的时间中,服务客户数已经突破?#35805;?#19975;。

“目标投”是在普通定投基础上,加入了目标设置和达成自动卖出的新?#25237;?#25237;服务,目前所投产品为天弘沪深300指数基金。投资者可以自行设定目标收益率,天弘基金根据沪深300指数的历史数据,回测计算出历史上目标收益率达成所需的时长及概率,给予客户一定投资期限的参考,但不代表对未来盈利预测。

相对于其他定投服务,“目标投”的创新之处在于由客户自己设定投资目标,达到目标收益率?#27425;?#29992;户自动止盈卖出。“目标投”对基金购买流程的优化,可以引导客户更合理地设立投资目标,并能对定投期限有所预期,帮助客户在市场波动时坚持定投、长期持有权益类基金,分享中国经济增长和优秀企业成长的红利。

从历史记录看,最近15年来公募基金收益?#24049;茫?#32929;票型基金年化收益率平均为14.1%,显著高于市场无风险收益率水?#20581;?#20294;较好的长期?#23548;?#24182;未收获客户的认可,权益类基金规模10年来未见增长,截至2018年底,国内的股票型?#25512;?#32929;型基金合计规模占比仅13.1%,权益类资产在A股市值的占比甚至从2007年的将近8%降到当前的不足3%。

由于权益类基金净值波动大、个人投资者频繁申赎、高买低卖等原因,个人投资者对于权益基金的投资体验感一直难以改观。天弘基金推出“目标投”的初衷,不仅是为了给客户提供底层的权益基金产品,更是为了引导个人投资者养成合理预期、长期投资的?#24049;?#20064;惯,从而改变行业始终存在着“基金赚钱、投资者亏钱”的现象。

通过引导投资者设立一个看得见的“小目标?#20445;?#30446;标投”吸引了众多普通投资者参与。据天弘基金公布的数据显示,在蚂蚁财富平台上目前已有100万客户参与了“目标投”计划,累计达成投资目标的人数已有29万人,平均收益率高达7.2%,达成目标的平均用时仅52天。

“目标投”的推出,对于帮助普通投资者了解权益投资基金,树立理性投资目标,培养长期投资习惯等有着不可小觑的作用。据天弘基金相关负责人介绍,“目标投”的客户均为普通投资者,平均投资金额仅为1013元。其中,61.7%的投资者在达成第一个目标后选择成为了“回头客?#20445;?#20250;继续开启第二个“目标投”计划。

“从客户设定的预期收益目标来看,复投的客户会设立更高的投资目标,‘目标投’确?#23548;?#21457;了客户投资权益基金的积极性。”上述负责人补充道。

2013年,天弘基金与支付宝合作推出天弘余额宝基金,目前天弘余额宝客户数已经超过6亿,成为了中国人的“国民小钱包”。如何更好帮助6亿余额宝客户理财进阶,一直是天弘基金积极探索的方向。

天弘基金自天弘余额宝上线不久后开始研究指数基金业务,于2015年上线十多只被动指数基金,并以指数基金作为底层工具,搭载特色化的在线投顾服务,帮助客户获得更好的理财体验。截至目前,天弘基金已成功推出了目标投、收益快车、收益王者等一系列产品及服务,深受投资者欢迎。

天弘基金副总经理周晓明表示,指数基金与货币基金类似,具有较强的工具属性,简单清晰,容易被认知,非常契合互联网平台,且随着房住不?#30784;?#36164;管产品刚兑渐次打破、中国?#29992;?#36130;富配置转向、权益产品在?#29992;?#23478;庭财富比例攀升,国内指数基金发展前景广阔。天弘基金将打造一站式指数基金服务体系,在多元化布局指数基金产品的基础上,更多地基于客户底层需求进行创新,为客户提供更多类似“目标投”的创新服务。

来源:中国基金报

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